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中间商非法赚差价 币圈灰色生意屡禁不止

来源:北京商报  发布时间:2022-03-25 10:30

  美联储加息“靴子”落地后,比特币价格连日上调,却仍然难掩高波动的风险。而除了“带单老师”通过拉新返佣获利外,币圈商户这一群体也引起了北京商报记者注意。

  通过收售稳定币(以泰达币为例、缩写“USDT”),币圈商户便能“低买高卖”实现获利,更有商户向北京商报记者承诺,只需缴纳1万元便可以教授操作技巧。而在多位业内人士看来,币圈商户通过信息差赚取差价,实际是疯狂在违法边缘游走,一旦卷入洗钱犯罪或被认定为非法金融活动,将面临法律的严惩。

 

  属非法金融活动

  “大批入仓,有货,价优”“不要问我在不在,一直都在接单中”……3月22日,北京商报记者在一位币圈用户的“朋友圈”看到这样几条广告。相关内容中提到的接单对象,正是USDT。

  C2C的交易模式下,催生了众多依靠交易USDT赚取收益的币圈商户。币圈商户王力(化名)告诉北京商报记者,在虚拟货币交易平台交易USDT的情况一般分为两类,一类是个人用户炒币后想要出手离场,这类用户只需要在平台上进行出售USDT的挂单操作即可;另一类是向平台缴纳一定保证金,在通过平台审核后成为个人商户,可通过平台收售USDT,从中赚取差价。

  3月22日,一头部交易所的自选交易区展示的信息显示,不同商户在收款渠道、交易额度以及交易价格方面各有不同。其中,出售USDT的价格主要集中在6.32-6.34元区间,而购买USDT的价格多为6.33-6.36元。

  “这样一枚USDT至少可以赚1-4分钱,在行情出现剧烈波动时,这一差价会更大。对于一些想追赶行情的玩家来说,卖到6.5元也会有人要。USDT的价格也会有变化,但持币总量不变的前提下,本金不会发生亏损。”王力指出。但对于这一交易模式的单月获利情况,王力始终三缄其口。

  在沟通过程中,王力向北京商报记者表示,若有兴趣做这一行,需要尽量准备更多银行卡和流动资金,并称只需向其缴纳1万元便可以毫无保留地教授操作技巧。同时,王力还提醒称:“有部分商户提出收费2万-3万元,千万别被骗了。”

  对于这类币圈商户的货币模式,中闻律师事务所合伙人李亚指出,开展虚拟货币之间的兑换业务、作为中央对手方买卖虚拟货币、为虚拟货币交易提供信息中介和定价服务等行为均属于监管部门认定的非法金融活动,一律严格禁止,坚决依法取缔,构成犯罪的还将依法追究刑事责任。

  易卷入洗钱风波

  早在2017年9月,央行等七部委发布《关于防范代币发行融资风险的公告》,明确提出任何所谓的代币融资交易平台不得从事法定货币与代币、虚拟货币相互之间的兑换业务,不得买卖或作为中央对手方买卖代币或虚拟货币。

  沉浸币圈多年的用户刘雨(化名)告诉北京商报记者,在央行发布上述规定前,各虚拟货币交易所采用的业务模式是平台作为中央对手方向用户提供服务,用户向平台账户充值资金后获得相应虚拟货币。

  2017年底,三大头部交易所陆续上线C2C交易模式,各国用户可以通过本地法币购买或出售虚拟货币,平台不再触碰用户资金。而C2C本质是“个人与个人之间的电子商务”,买卖双方的价格、交易形式均由用户自行选择,C2C也成为用户进场持币和出币兑现的必经环节。

  依靠这一模式,币圈商户的生意真的好做吗?北京商报记者也向多位币圈商户、用户以及虚拟货币交易所从业人员了解了这一情况。在持续呈现高压态势的监管环境下,币圈商户仍然风险重重,首先便是容易卷入洗钱风波中。“大额资金沉淀没有超过7天,我是真不敢接,最近能明显感觉到,有一批进来‘洗’的。”3月22日,多名币圈商户向记者做出了类似的表述。

  据王力介绍,此前,商户通常会要求查看客户资金流水,要保证大额进账资金超过24小时,但自2021年下半年以来,相关支付渠道的审核更为严格,币圈对于客户资金来源要求也更为严格,“现在基本是至少沉淀7天的资金,还要查看平台交易流水和信用等级,确定真实参与虚拟货币交易”。

  同时,有虚拟货币交易所从业人员向北京商报记者指出,C2C模式下交易相关要求多是由交易双方磋商决定,平台方会提供风险控制策略,例如T+n限制资金转出、智能识别高风险客户等。

  北京商报记者多方了解到,在大量洗钱、诈骗案件中,犯罪分子会将非法所得资金分散至多个账户,再通过各个手段“洗白”资金。上海对外经贸大学区块链技术与应用研究中心主任刘峰指出,在虚拟货币交易过程中,只要涉及到境内转账,交易双方都将面临资金流安全的问题。一旦某些买家的资金涉及到非法交易,商户账户作为资金流中的一环必然也会被以涉嫌非法的名义冻结。

  而除了冻结账户资金外,更为严重的是卷入到非法洗钱犯罪中。李亚表示,如果商户明知自己的行为会发生掩饰、隐瞒他人犯罪所得及其收益的来源和性质的结果,并且希望或者放任这种结果发生的,可能会构成洗钱罪。此类商户面临的将是法律的制裁。

  交易活动不受保护

  监管重压之下,币圈的交易活动更为隐密,C2C交易模式也因为没有被监管明确叫停而处于灰色地带,为炒币活动提供便利。但根据央行要求,各金融机构和非银行支付机构不得直接或间接为虚拟货币提供账户开立、登记、交易、清算、结算等产品或服务。

  多家银行、支付机构也曾明确禁止账户用于虚拟货币交易。2021年5月,便有银行发布公告明确,任何机构和个人不得将该行账户用于比特币、莱特币等的交易资金充值及提现、购买及销售相关交易充值码等活动,不得通过该行账户划转相关交易资金。

  “在我国境内监管部门对于虚拟货币的交易持反对态度,虚拟货币C2C交易采用的是直接向个人用户转账,虽然极易绕开监管,但是同样面临两方面问题”,李亚指出,第一,交易本身不受法律保护,一旦一方出现违约等行为,另一方无法适用中国法律来保护自身的权益,只能是直面损失。第二,虚拟货币C2C交易如果涉及到兑换和中介方,就会被认定为非法金融活动,面临的是遭到取缔和涉嫌犯罪问题。

  刘峰同、样建议,虚拟货币的交易目前我国法律明确不予保护,因此在未来一段时间应该会持续高压监管态势。对此一些投资者应该提高认知,一方面避免被骗、造成财产损失,另一方面也要清楚法律现状,注意法律风险。

责任编辑:张彤


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